Сегодня в США и в ЕС у вас в банке не примут депозит если вы не докажите источник происхождения денег. В Украине уже тоже есть банки которые соблюдают так называемый «косплайнс». Я сам был свидетелем того, как в коробке из-под телевизора принесли туда миллионов 5 гривен, и вклад не взяли, а попросили отчетность. Клиент возмущался, что он не кредит берет. Однако банку не нужны "грязные" деньги, поскольку репутационные риски в наше время выше любых рисков. Лучше не заработать миллион, чем потерять «гудвил». Клиенту отказали в размещении депозита, поскольку это было «некомланентно». Более того – в этом банке уже не принимают вклады от политиков и других известных персон, поскольку в условиях Украины они постоянно попадают в скандалы.
Если Украина и украинский народ хотят жить по западным стандартам, то они должны понять, что миллионные вклады людей, у которых доходы равны 5000 гривен в месяц, должны быть подвергнуты ревизии со стороны налоговых органов и МВД. В цивилизованном западном мире уже нет понятия банковская тайна. Налоговая служба в ЕС и в США имеет доступ к любым сбережениям людей по всему миру! Главное преступление в цивилизованном мире это неуплата налогов! И если ваши официальные доходы малы, а вклады заоблачно высоки, то вас заставят пояснить, откуда деньги. Тем, кто продал землю или квартиру или акции своей фирмы волноваться нет смысла, пришли и пояснили факт происхождения денег, но вот взяточникам и подпольным «цеховикам» следует понервничать.
В ЕС и в США самыми «чистыми» и одновременно самыми «грязными» считаются именно наличные деньги. В США и ЕС их невозможно обналичить, минуя сложную процедуру вывода денег в наличку, однако из стран третьего мира в США и в ЕС приходит много наличности заработанной преступным путем. Именно эти деньги приходиться отслеживать и именно для этого у них есть ограничения на сделки в наличной валюте, которые ограничены размером разового платежа.
В условиях Украины, в которой идет война, целесообразно вообще заморозить все крупные вклады граждан и перевести их в бумаги военного казначейского займа, привязав их к твердой валюте или золоту. В год можно возвращать по 10% от вклада, и параллельно провести процедуру выяснения происхождения денег. Миллионеры которые не смогут доказать источники доходов должны быть наказаны штрафами и тюремными сроками!
В Условиях войны любые валютные сбережения граждан находящиеся в банках должны быть конвертированы в национальную валюту. Это сможет поддержать национальную валюту и позволить Украине выжить в столь трудное время. Конечно тем, кто не хочет этого делать, можно посоветовать обнулить гражданство и уехать из страны. Все мы знаем поступок знаменитого актера из Франции – который теперь "так горд" быть русским!
Украина продала 1/3 своих запасов банковского золота, однако у населения на руках есть до 200 000 килограмм золота в виде безделушек. Если это золото сдать государству, то кредиты от МВФ вам уже не нужны, но у нас огромная коррупция и пожертвованные людьми золотые изделия просто украдут. Ведь полученные доллары от продажи золота сразу направят в проблемные банки, откуда они просто испаряться в виде кредитов и уже через год наша казна будет опять пуста.
Именно по этому данный резерв пока нельзя использовать и надо начать с замораживания крупных депозитов и их несильственной конвертации в гривну с последующей компенсацией тем кто докажет источники происхождения денег. Полученные деньги надо инвестировать, а не проедать, но это уже тема другой публикации.
- Удары по зерновой инфраструктуре: стойкость Украины, угрозы и перспективы
- Мнение: Кому выгодно нагнетание панических настроений в Украине или почему Украина должна стать сакральной жертвой во благо процветания экономик США и Великобритании?
- Алексей Лупоносов о расследовании Совбеза о появлении новых олигархов после "банкопада" в Украине - Видео
- МИЗРАХ ИГОРЬ: Как изменилась корпоративная культура «на удаленке»?
- «В НБУ сегодня конфликт между старой и новой командами» — эксперт