Ничего не подозревающие сотрудники банка оформляли договора открытия счетов, принимали вклады, а затем передавали документы на дооформление своей начальнице.
Она же выбирала из них долгосрочные депозиты на крупные суммы и изымала вместе с внесенными деньгами. Таким образом, депозитные счета оказывались «виртуальными» — существовавшими лишь на бумаге.
И вот крупная афера стала достоянием гласности: заведующая Харьковским отделением одного из крупнейших банков Украины присвоила деньги клиентов в сумме 1 миллион 15 тысяч 54 доллара США, 420 тысяч гривен, 81 тысяча 400 евро и 40 тысяч российских рублей. Возбуждено уголовное дело.
Хотя банковская сфера заслуженно считается весьма закрытой, время от времени мы узнаем о совершающихся здесь преступлениях. Специалисты выделяют среди них ограбление банков и обменных пунктов, хищение денег (из операционной кассы, хранилищ банка или из банкоматов), использование чужих документов для получения банковских займов или кредитов, незаконное списание средств со счетов клиентов. Давно известен способ хищения, когда клиенту банка выдаются все необходимые документы о привлечении его денег на депозит, но эти деньги не приходуются. Однако по истечении срока депозита деньги вкладчику могут и вернуть. Но из средств, принесенных (и опять же, не оприходованных) на депозит другим клиентом. Это называется «операция перекрытия». Почти всегда при таких аферах недостача продолжает возрастать, пока уловка не раскрывается. Ее разновидностью бывает некоторое занижение в банковских документах реально внесенной суммы. В этих случаях, особенно, если занижение суммы незначительно, срок и проценты достаточно велики, а владелец депозита невнимателен, «набежавшие» проценты могут замаскировать воровство. Хотя банковские служащие вроде как тщательно подбираются, подобные преступления не являются большой редкостью.
Недавно стало известно о разоблачении «руководителя отделения филиала банковского учреждения в Полтавской области», которая присвоила 1,26 миллионов гривен. А пару лет назад в Харькове при попытке уехать в Россию задержали жительницу Херсонской области — кассира отделения «одного из крупнейших украинских банков». Эту кассиршу разыскали. При задержании похищенных 540 тыс. гривен при ней не оказалось, воровка сказала, что сумку с наличными у нее украли на вокзале Харьков-Пассажирский. Позднее оказалось, что банк от афер своей работницы потерял 2,5 миллиона гривен клиентских средств. Как выяснило следствие, она в течение трех лет подделывала документы, снимала чужие деньги и давала их взаймы под проценты. Как могли эти операции в течение трех лет оставаться незамеченными?
Что касается заведующей харьковским отделением банка, то, по имеющейся у нас информации, 10 сентября прошлого года она оформила депозитный договор с жителем Киевской области на $250 тысяч. 21 января этот клиент добавил такую же сумму. А 13 марта пришел за деньгами — «квартиру хотел купить». И тогда выяснилось, что остаток денег на его счету составляет... $100. Понятное дело, клиент обратился «в органы». Сейчас известно еще о нескольких эпизодах нелегальной деятельности этой завотделением банка. 5 февраля прошлого года она оформила депозитный договор с одной из харьковчанок на сумму $199254 с ежемесячной выплатой процентов. У еще одного нашего земляка таким образом был принят «разнообразный» депозит в сумме 40 тысяч российских рублей, $35,8 тысячи, 220 тысяч гривен и 81,4 тысячи евро. Есть информация о присвоении депозитных средств другого харьковчанина в сумме $330 тысяч. Недостача, пока выявленная в этом отделении, составляет 220 тысяч гривен.
— Упомянутых заявителей суд может признать пострадавшими, и тогда они получат деньги, — говорит начальник УБЭП ГУМВДУ в Харьковской области Валерий Пахомов. — Но приносили ли они их в банк? И куда эти средства исчезли? Подозреваемая рассказывает, что $30 тысяч у нее украли в электричке (она живет в пригороде). $40 тысяч она вроде бы «где-то забыла». Учтите, что мы говорим о 47-летней банковской служащей со стажем работы около двадцати лет, восемь лет из них она работала начальником отделения. Мы имеем дело с профессионалом. И раскрытие этой многолетней, сложной аферы потребует немало времени и уже нашего профессионализма.
www.ua-banker.com
- Как Григоришина Маргарита и Григоришин Денис и их дизайнерское агентство DreamsDesign людей обманывают!
- Крупнейшая взятка в истории Украины: дело Бахматюка о взятке Насирову направили в суд
- Стас Домбровский: “Меняю родину и честь на месть”!
- Домбровский: Майман может быть заказчиком убийства Героя Украины Даниила Ляшука "Моджахеда"
- Дело Бахматюка и его сестры САП направит в суд в марте Больше информации на портале