Налоговая служба США, как известно, требует от банка предоставить информацию о более чем 50-ти тысячах вкладчиков. Их якобы подозревают в налоговых нарушениях. В банке же делать это категорически отказываются, ссылаясь на банковскую тайну. Именно такой ответ, о котором стало известно сегодня в Европе, отправили в суд юристы банка.

Выдача властям США затребованных ими анкетных данных на 52 тыс американских граждан и компаний, имеющих свои номерные счета в крупнейшем европейском и швейцарском банке UBS, станет уголовным преступлением и нарушением законов Швейцарии. Об этом говорится в документах, которые адвокаты UBS представили в суд американского города Майами. Содержание ответа швейцарского банка на иск властей США стало известно сегодня в Европе. Налоговые службы США подали 19 февраля иск в суд Майами, добиваясь предоставления крупнейшим банком Европы информации об американских гражданах и компаниях США, держащих свои средства на номерных и оффшорных счетах. По мнению властей, они уходят тем самым от налогов. Первоначально руководство UBS согласилось дать анкетные данные на 250 держателей номерных счетов. Однако когда США затребовали имена всех американских вкладчиков, UBS ответил отказом.

В банке подчеркнули, что если данные на клиентов будут переданы Соединенным Штатам, то будет нарушено швейцарское законодательство, и всё руководство "UBS", весьма вероятно, окажется в тюрьме. Юристы "UBS" также уверены, что налоговая служба не представила никаких доказательств, на основании которых банк может открыть тайну вкладов. Важно отметить, что правительство Швейцарии полностью поддерживает позицию банка в этой ситуации. В специальном заявлении Кабинета министров этой страны говорится, что законы Швейцарии запрещают предоставлять конфиденциальную информацию иностранным правительствам в случае, когда запрос поступил не по особым межправительственным каналам.

Напомним, что свое заключение юристы банка "UBS" отправили в суд Майами. Швейцарский банк отказывается выдавать данные на своих клиентов, поскольку это может нанести урон его деловой репутации. Такое мнение в эфире «Эхо Москвы» высказал бывший первый зампред ЦБ Сергей Алексашенко. Он попытался спрогнозировать, как могут развиваться события в этой ситуации, и рассказал, что в дальнейшем власти США могут полностью запретить своим гражданам иметь счета в швейцарских банках.

Как известно, сначала налоговики требовали предоставить анкетные данные на держателей 250-ти счетов банка, однако потом выяснилось, что им нужны имена всех американских вкладчиков. На это "UBS" ответил отказом.

Нет ничего удивительного в том, что швейцарский банк ответил отказом на запрос Соединенных Штатов, - заявил в эфире «Эхо Москвы» генеральный директор Агентства по страхованию вкладов Александр Турбанов.
"Швейцарские банки традиционно сохраняли банковскую тайну, благодаря этому у них очень активно развивалась банковская система. Это способствовало развитию банковской системы в других странах", - подчеркнул А.Турбанов.

Турбанов также отметил, что если бы в отношении подозреваемых лиц уже были заведены уголовные дела, тогда требования со стороны налоговиков имели бы под собой основания.

Соединенные Штаты не в первый раз уже выступают за максимальную прозрачность в банковской сфере. Однако Евросоюз в этом смысле тоже не отстает.

Битва с оффшорами идет уже не один десяток лет, но именно финансовый кризис заставил активизироваться ее участников. "Эра банковской тайны закончилась",— объявил около месяца назад после саммита Большой двадцатки генеральный секретарь Организацию экономического сотрудничества и развития Анхель Гуррия. Это структура – гроза стран, укрывающих счета самых богатых людей мира от налогов. ОЭСР совсем недавно обнародовала список благонадежных и не благонадежных государств и пообещала ввести санкции для тех, кто отказывается раскрывать информацию о клиентах своих банков. В так называемый серый список стран, которые не выполняют международные стандарты в полной мере, попали Австрия, Бельгия, Люксембург и Швейцария. Министр финансов Бельгии Дидье Рейндерс выразил удивление тому, что его страну упрекают в сокрытии банковской информации, тогда как к таким известным офшорам, как Виргинские острова, претензий нет. Сильно возмущался и премьер-министр Люксембурга. В результате страны направили резкий протест Еврокомиссии, отмечает «Коммерсант». А Швейцарии заблокировала свой взнос в Организацию экономического сотрудничества и наложила вето на ее бюджет. В то же время из тени выходят классические зоны налогового рая – такие как Кипр. Власти Бермудских островов подписали соглашения с рядом европейских стран о предоставлении банковской информации по первому же запросу. Между тем ущерб мировой финансовой системы от действий офшоров по разным данным оценивается в сумму от двух до одиннадцати триллионов долларов.

Добавим, что под влиянием администрации американского президента 19 крупнейших банков страны в ближайшее время опубликуют данные о своем реальном финансовом положении. В России банки могут выдавать данные о своих клиентах, только если есть доказательства того, что человек осуществлял противозаконную деятельность, рассказал «Эхо Москвы» глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. Однако, по его словам, эта норма соблюдается далеко не всегда.

"Банковская система должна учитывать интересы клиентов и интересы общества в борьбе с правонарушителями", - такое мнение в эфире радиостанции "Эхо Москвы" выразил президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, комментируя информацию о том, что крупнейший европейский и швейцарский банк UBS отказал властям США в выдаче затребованных ими анкетных данных на 52 тысячи американских граждан и компаний, имеющих в этом банке свои номерные счета. Он объяснил, что "в нашей стране есть достаточно объемное антиотмывочное законодательство". "Если есть признаки, по которым мы можем судить, что клиент осуществлял какие-то сделки, не являющиеся легальными, то мы готовы дать по этому поводу информацию", - заявил он.

Тосунян отметил, что наша банковская система в этой части должна брать пример со Швейцарии.

www.ua-banker.com