С неожиданной инициативой столкнулись на этой неделе клиенты Ак Барс Банка. Прежде чем обслужить их, сотрудники банка требовали расписку в том, что клиенты не являются ни представителями правящих королевских династий, ни президентами, ни министрами, ни даже руководителями международных организаций.

Странные расписки и объявления с просьбой заполнить их "в связи с требованиями законодательства" появились в филиалах банка 20 апреля. В документе требовалось указать свои паспортные данные и сделать отметку - является или не является подписавший "лицом, на которое возложено или было возложено ранее (менее года назад) исполнение важных государственных функций: главы государства или правительства, министра, его зама и помощника; государственного прокурора, посла, руководителя госкорпорации, высшего военного чиновника, судьи Верховного или Конституционного судов".

Конечно, у столь солидных людей не может не быть банковских вкладов, но представить себе президента или министра, занявшего очередь к окошку кассира, лично мне не удалось, как ни напрягала фантазию. Так какой смысл заставлять всех клиентов расписываться в том, что они не президенты?

Любопытно, что посетители банка в большинстве своем к новой инициативе отнеслись равнодушно, мол, надо так надо. Лишь единицы, читая расписку, улыбались, остальные писали честное "нет", даже не задумывались, зачем такие сведения банку.

- Если бы у меня было больше времени, я бы, наверное, расспросил, но я очень тороплюсь, - сказал корреспонденту "ВК" в среду в филиале банка на Кремлевской молодой человек, передавая заполненную расписку операционистке.

Продолжая изучать чистый бланк расписки, мы обнаружили, что банкиров интересуют не только высокие должности клиентов, но и наличие у них родственников за границей, включая сводных братьев и сестер и даже усыновленных детей. Особо оговаривалось наличие иностранцев в ближайшем окружении. Под таковым в данном документе банком понимается: партнеры по бизнесу, личные советники и лица, получающие значительную материальную выгоду ввиду отношений с клиентом.

Кстати, одна из клиенток пожаловалась в редакцию "ВК", что без расписки ее как раз в этом филиале банка отказывались обслуживать почти два часа, пока не вмешалось руководство филиала. Как сообщил вчера нашему корреспонденту начальник отдела по связям с общественностью ОАО "АК БАРС БАНК" Ришат Хамидуллин, расписки принимались в течение трех дней - с 20 по 22 апреля, но в настоящий момент руководством банка принято решение об отмене этой процедуры до ноября 2009 года.

Оказывается, собирая указанные выше сведения о своих клиентах, татарстанский банк ни много ни мало боролся с финансированием терроризма и отмыванием доходов, полученных преступным путем. Свежие поправки в соответствующий федеральный закон обязывают кредитные организации, а также страховые, инвестиционные, риелторские компании, ломбарды и букмекерские конторы "принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ)". А кроме того, определять источники их доходов и уделять повышенное внимание операциям с деньгами и имуществом, которые осуществляют ИПДЛ и их родственники.

Текст расписки сотрудники Ак Барс Банка составляли на основании рекомендаций Ассоциации российских банков, и речь в ней идет исключительно об иностранных президентах, дипломатах, депутатах и т.д. Правда, понять это, просто читая предложенный на подпись документ, крайне сложно. Может быть, такой формальный подход к борьбе с финансированием терроризма и отмыванием доходов нужен банкирам лишь для того, чтобы в случае чего переложить ответственность с организации на самого клиента. Мол, это он скрывал от банка информацию, а не банк - от компетентных органов.

По словам Ришата Хамидуллина, выполнять рекомендации ассоциации Ак Барс Банк начал чуть ли не первым в стране. Но как только начались нарекания от клиентов, решил на время отказаться от этой практики. Вспомнив, что 30 марта Банк России издал рекомендации - применять к организациям-нарушителям Федерального закона №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" до 1 ноября 2009 года лишь предупредительные меры.

www.ua-banker.com