В Госдуму внесен законопроект, расширяющий условия, при которых банк вправе закрывать счет без судебного процесса. Соответствующие изменения предполагается внести в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" и Гражданский кодекс РФ.

Законопроект внесен в Госдуму членом фракции "Единая Россия" Константином Шипуновым.

Законопроект касается счетов как физических, так и юридических лиц. Предполагается, что банк сможет расторгнуть с клиентом договор банковского счета, если у кредитной организации имеются обоснованные подозрения в легализации или отмывании средств.

Действующее законодательство предполагает, что банки могут закрывать счета клиентов без санкции суда только в том случае, если на счету отсутствуют средства в течение двух лет подряд.

В проекте закона прописано, что поводом для закрытия счета может стать непредоставление достоверной информации о перечисляемых на счет средствах, совершение подозрительных или запутанных операций со счетом. Банк сможет отказать в обслуживании при получении сведений о том, что клиент принимал участие в террористической деятельности.

www.ua-banker.com