Почему банки блокируют пластиковые карты клиентов?
Почему банки блокируют пластиковые карты клиентов?
9 сентября 2019 | 11:15

Многим из нас доводилось сталкиваться с очень неприятной ситуацией: при совершении той или иной операции с банковской карточкой доступ к ней вдруг оказывается заблокирован. Почему это происходит?


Каждый банк имеет свои правила, исходя из которых блокирует карточки в случае совершения определенных операций. Обычно таким образом финансовая организация пытается предотвратить кражу денег со счета клиента. Давайте разберемся вместе, в каких ситуациях карты блокируют чаще всего.


Крупный перевод


При блокировке счетов любой банк руководствуется законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», где указано, какие операции нужно расценивать как подозрительные.


Например, к такому контролю относятся операции, общая сумма которых превышает 50 000 грн, а также действия по получению средств некоммерческими организациями от иностранных компаний, граждан и т. п. на сумму свыше 100 000 грн.


Впрочем, банк может заблокировать любую операцию клиента, которая покажется ему сомнительной. Например, вы не очень активно пользуетесь картой, а тут вдруг совершаете крупный перевод или покупку в интернет-магазине, да еще ночью.


Дело в том, что, когда клиент совершает транзакцию, банк получает данные о получателе платежа и анализирует их в соответствии со своими представлениями о платежном поведении клиента. Все операции, которые кажутся нетипичными, могут быть расценены как мошеннические.


Платеж из-за границы


Причиной блокировки может стать выезд за границу - при платежах из другой страны банк способен «заморозить» карту, чтобы избежать мошенничества в отношении своего клиента.


По словам экспертов, некоторые страны считаются банками опасными и уязвимыми. Например, Турция, Таиланд, Индонезия, Болгария, страны Латинской Америки, Африки.


Так что, если вы собираетесь в путешествие и планируете расплачиваться там безналом, обязательно сообщите об этом финансовой организации: сделать это можно при помощи мобильного приложения или по телефону горячей линии.


Компрометация карты


Бывает, что финансовые организации блокируют карту, если узнают о факте ее утери или компрометации (когда персональные данные попали в третьи руки). Также подозрительно выглядят несколько одинаковых транзакций в короткий промежуток времени.


Неверный пин-код


В целях безопасности карты блокируют и в тех ситуациях, когда клиент неверно вводит пин-код. По словам ведущего юриста Европейской юридической службы Олега Черкасова, как правило, достаточно три раза указать неверный пин при попытке снятия наличных в банкомате или оплате покупки в магазине, и все - карточка превращается в «кирпич».


Также блокировка становится возможна при наличии соответствующего постановления суда или службы судебных приставов. Как правило, в таких случаях блокируют не счет, а определенную денежную сумму на счете, подлежащую взысканию.

 

www.ua-banker.com

Просмотров: 356
  1. 1
  2. 2
  3. 3
  4. 4
  5. 5
Показать комментарии (0) Скрыть комментарии Обновить
Спасибо!
Имя*:
E-mail:
Комментарий*:
Повторите изображенный на картинке код*:
Защитный код