Банкиры «обнадеживают», что подобная процедура станет для наших банков стандартной процедурой, передает «Украинский Бизнес Ресурс».

Это связано с началом реализации на практике принятого еще в прошлом году закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», а также постановления Нацбанка №88, утвержденного под него 18 февраля 2016 г.

Банк будет останавливать операции по счету только в двух случаях: если речь идет о несвойственных клиенту операциях или если речь идет о публичных личностях, которые не прошли процедуру идентификации, как этого требует новое законодательство.

Банкиры заверяют, что после блокировки карты клиент будет уведомлен и приглашен на встречу, в ходе которой будет выяснено назначение спорной операции.

Если клиент не захочет этого делать, то сможет забрать свои деньги наличными или перевести в другой банк, — объяснил председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук.

На вопросы банков теперь придется отвечать в письменной форме и с подтверждающими документами, даже если вы фрилансер или вовсе отправляете деньги заграницу на обучение ребенка.

После вступления в силу нового законодательства в Украине началось внедрение мировой политики «Знай своего клиента». Она долгие годы действует в США и в Европе, в которую мы идем. Ее цель выявление и остановка сомнительных операций или случаев финансирования преступной деятельности. И если человек не относится к преступному миру, то для него новые правила станут лишь небольшим неудобством — один раз даст объяснения банку, и продолжит проводить операции: например, будет получать из-за границы деньги за свою работу, — считает директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

При этом уверяют, что на разблокировку карточного счета будут уходить считанные минуты.

При всей пользе нововведений без недочетов все же не обошлось.

Единственная нелепость, которую до сих пор не смогли понять в банках — это, как кроме стандартной идентификации публичного лица, можно требовать у него данные обо всем имуществе и задавать вопросы о его происхождении (как нас обязал регулятор). Это несвойственная для финансового сектора функция. Но она не касается широких масс граждан, а только крупных государственных деятелей», — заметил Дмитрий Гриджук.

Во избежание блокировки карточных счетов клиентам рекомендуют быть предусмотрительными и заранее обращаться в банк.

Банкиры надеются, что украинцы достаточно быстро адаптируются, и начнут нормально воспринимать новые требования «антитеррористического закона».

Думаю, это займет пару-тройку месяцев, люди поймут новые правила и начнут их выполнять, как это давно происходит во всем мире, — резюмировал Дмитрий Гриджук.

www.ua-banker.com