Впервые проблемы украинского банка могут быть сгенерированы зарубежными лицами. Предпосылки для этого уже созданы — вокруг ОАО «БТА-банк» (Украина) начинает разгораться скандал в связи с попыткой завладения 40% его акций, принадлежащих казахскому БТА-банку. Как любой скандал, он уже успел обрасти взаимными обвинениями должностных лиц, противоречивыми высказываниями, назначенными и сорванными собраниями акционеров.

Мосты сжигаются

15 июня представители БТА-банка (Казахстан) сообщили прессе о том, что собрание акционеров украинского БТА-банка, которое казахская сторона считала незаконным, не состоялось по причине неявки представителей инициатора этого собрания — инвестиционно-промышленной группы «Евразия» (подконтрольной, кстати, бывшему председателю совета директоров казахского БТА-банка Мухтару Аблязову). Они сообщили, что считают незаконным списание со счета казахского банка 39,99% акций его украинской «дочки», совершенное бывшим менеджментом банка. 18 июня в СМИ появилось заявление заместителя председателя правления украинского БТА-банка Натальи Сергеевой о том, что 15 июня, во время не состоявшегося собрания акционеров, «была предотвращена рейдерская атака со стороны казахских акционеров на его активы». В чем заключалась эта атака и каким образом ее удалось избежать, ни госпожа Сергеева, ни пресс-служба банка не уточнили.

22 июня в очередном сообщении банка, со ссылкой на Наталью Сергееву, уже говорилось о том, что казахстанская сторона развернула борьбу за 39,99% акций БТА-банка (Украина), от которых якобы ранее отказалась. При этом госпожа Сергеева попыталась придать больший вес конфликту, заявив, что «такие действия могут нивелировать усилия Нацбанка Украины, правительства и других органов власти, нацеленные на стабилизацию работы банковской системы Украины». То, что подобные заявления могут спровоцировать панику прежде всего среди вкладчиков ее же банка, госпожу Сергееву, по-видимому, волновало меньше, чем судьба украинской банковской системы. Одновременно ОАО «БТА-банк» (Украина) объявил о ребрендинге, со сменой названия на АМТ-банк. По словам Натальи Сергеевой, это стало необходимо, чтобы «дистанцироваться от казахских миноритарных акционеров, чей банк испытывает финансовые затруднения и стремится спасти его, в том числе за счет активов украинского БТА-банка».

Казахская история

Чтобы разобраться в этой весьма запутанной на первый взгляд ситуации, необходимо знать предысторию украинской «дочки» крупнейшего банка Казахстана и нынешнюю ситуацию в АО «БТА-банк» (Казахстан).

В 2006 году АО «Туран Алем Секьюритис» приобрело 9,95% акций ОАО «Украинский кредитно-торговый банк», которое в этом же году было переименовано в ОАО «БТА-банк». 24 декабря 2008 года между АО «БТА-банк» (Казахстан), с одной стороны, и ООО «Лейкленд Инвестмент», ООО «Импульс Капитал Инвестмент», ООО «ГолдФайн Импорт Инвестмент» и ООО «ДробоТрейд Инвестмент», с другой, был подписан договор купли-продажи, на основании которого АО «БТА-банк» (Казахстан) приобрело 39,99% уставного капитала ОАО «БТА-банк Украина», увеличивая свое участие в нем до 49,99%.

С началом кризиса казахский БТА-банк оказался в сложном финансовом положении, и правительство Казахстана приняло решение о помощи банку. Казахский государственный фонд «Самрук-Казына» выкупил 78,14% акций банка, влив в него 251,3 млрд. тенге (около 2,09 млрд. долл.), купив акции допэмиссии по рыночному курсу Казахской фондовой биржи. Получение данных средств существенно улучшило финансовое состояние банка и превратило его в крупнейший государственный банк Казахстана.

Пришедшие в банк представители государства обнаружили, что причиной проблем АО «БТА-банк» (Казахстан) стало проведение рискованных операций и присвоение средств банка бывшим председателем совета директоров Мухтаром Аблязовым и его заместителем Жаксылыком Жаримбетовым. В соответствии со сложившейся практикой расследования особо значимых и сложных уголовных дел, по фактам хищений в АО «БТА-банк» было возбуждено уголовное дело. Генеральным прокурором Республики Казахстан создана межведомственная следственная группа из числа следователей Комитета национальной безопасности, Агентства финансовой полиции и МВД Казахстана, возглавляемая специальным прокурором.

Схемы присвоения денег

В процессе расследования генеральной прокуратурой Казахстана уголовных дел, возбужденных по фактам хищений средств АО «БТА-банк», стали известны схемы, позволяющие бывшему руководству банка присваивать кредитные средства. Кредиты выдавались собственным фирмам под залог имущества с завышенной оценочной стоимостью, несуществующего имущества или под залог земель, обесценившихся с началом кризиса. Также Аблязов и Жаримбетов принимали на банк риски по невыполнению обязательств аффилированных с ними фирм. Впоследствии кредитные деньги различными путями оседали в карманах частных лиц. Вот лишь одна из схем, по мнению генпрокуратуры Казахстана, наглядно иллюстрирующая присвоение Аблязовым средств банка: «Аблязов в качестве физического лица приобретал долю у одной из подконтрольных ему фирм за небольшую сумму, а затем другие подконтрольные ему фирмы, получив в банке кредит, на всю сумму полученных кредитных средств покупали у Аблязова его долю в первой фирме. Аблязов, уплатив со сделки налоги, тем самым становился добросовестным владельцем похищенных кредитных средств банка.

Так, фирма Аблязова «Дудар Капитал Лтд», получив в банке кредит, согласно договору приобрела у Аблязова долю (70%) в уставном капитале еще одной фирмы Аблязова «Банк Инвест». Согласно выписке с расчетного счета «Дудар Капитал Лтд» (счет №932467013), кредитные средства в размере 5 823 100 000 тенге были направлены на счет Аблязова Мухтара Кабуловича №1812267. А 14 июня 2007 года указанные средства Аблязов М. К.

обналичил через другой текущий счет №1949194, открытый на его имя».

«То, что Аблязов предвидел свое разоблачение, подтверждается не только тем, что он загодя скрылся, но и тем, что в декабре 2008 года — в январе 2009 года по всем проблемным кредитам, связанным с хищениями, сроки их возврата были незаконно продлены до 2010—2012 годов», — сообщается в пресс-релизе генпрокуратуры Казахстана от 20.03.2009г. (http://www.procuror.kz ).

Украинский вариант

После того как махинации Аблязова и Жаримбетова стали вскрываться, они вспомнили об Украине и предприняли попытку лишить казахский БТА 40% акций украинской «дочки». Для этого бывший председатель кредитного комитета БТА-банк (Казахстан) Жаксылык Жаримбетов, превысив полномочия, предоставленные ему на основании доверенности, расторг договор о приобретении казахским БТА-банком названного пакета акций без одобрения этого решения советом директоров банка. В результате акции были списаны со счета БТА-банка (Казахстан) и оказались на счетах трех фирм, подконтрольных Мухтару Аблязову.

Сегодня менеджмент украинской «дочки», назначенный бывшим председателем совета директоров казахского БТА-банка Мухтаром Аблязовым, пытается переименовать банк, изменить его устав и поменять органы управления.

По мнению казахской стороны, пострадавшими в этом конфликте могут оказаться его украинские вкладчики. Ведь долго удерживать выведенные из БТА-банка (Казахстан) акции скрывающемуся от правосудия Аблязову явно не удастся, — законодательство и Украины, и Казахстана однозначно трактует подобные действия — поэтому слишком велик риск повторения в Украине схем по присвоению чужих средств, отработанные в Казахстане. А поживиться есть чем. По состоянию на 1 апреля 2009 года активы БТА-банка (Украина) составляли 2,7 млрд. грн. Контролируя нынешнее руководство украинского БТА-банка, Мухтар Аблязов без особого труда применит свой опыт в Украине. Банковский бизнес построен на доверии.

Как не допустить в Украине противоправной деятельности казахских финансовых аферистов, думать придется уже украинским контролирующим и правоохранительным органам. Главное, чтобы не было поздно.

www.ua-banker.com